什么是理财师(什么是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据)

1、如果想要成为一名理财师，可以选择在大学读经济金融管理会计等专业，这些专业对成为理财师都有一定的帮助理财师就是指理财规划师，是指运用理财规划的原理技术和方法，针对个人家庭以及中小企业机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师。

2、理财师 运用理财规划的原理技术和方法，针对个人家庭以及中小企业机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的专业人员“经济师”是我国职称之一“职称”是指用于区别专业技术和学术学识水平与工作能力的等级称号，是对个体人力资本的综合反映职称评定作为人才评价的主要手段，在我国已有50多年历史。

3、中国国内实行的是金融理财师AFP，Associate Financial Planner和国际金融理财师CFP两级认证制度也就是说，必须要首先获得AFP资格，才能进一步参加CFP的资格认证，这无疑加大了CFP的含金量金融理财师作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融。

4、CFP为国际金融理财师Certified Financial Planner的英文简称，是一项面向全球的金融理财行业资格认证CFP系列资格认证体系由教育Education，考试Examination，从业经验Experience和职业道德Ethics四部分组成，即“4E”认证标准达到“4E”标准的人员可取得由国际金融理财标准委员会颁发的CFP证书在。

5、它的全称叫做理财规划师，国家劳动部把它分为三个级别理财规划师国家资格认证三级最低级，你可以考的级别，也是入门级理财规划师国家资格认证二级需要有相关的工作经验，或有三级证书和理财规划师国家资格认证一级级别最高，中国现在应该还是没有上万人吧他考试分为两次，5月份一次 11。

6、理财规划师和金融理财师区别一认证单位不同1理财规划师是国家认可的职业资格认证2金融理财师是协会推出的认证二认可程度和权威不同 1理财规划师是我们国家认可的理财职业资格的证明，而金融理财师则是一些金融协会推出来的一些证明，两者相比之下，国家推出来的一些理财认证证明更加的。

7、前景看你怎么看待了，中国的中产阶层和富有的人越来越多，他们或无暇顾及资产投资，或不懂金融投资，或者对法律避税等方面不了解，这就需要专业的人士来处理，这就催生了理财行业在国外，理财师指CFP是按小时付费，并且是独立的第三方机构，但在中国理财师还要依附于金融机构，服务于金融机构，这。

8、投资理财，指的是对会计开展管理方法，以达到财务管理的升值升值为目地投资理财分成公司理财组织投资理财个人投资理财和家庭投资理财等人们的存活日常生活以及它主题活动离不了物质条件，与投资理财息息相关“投资理财”通常与“理财投资”并且用，由于“投资理财”中有“项目投资”，“项目。

9、随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观全面理财服务的理财师的要求迅猛增长麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发。

10、职责如下1 根据客户的财务目标，制定全面的财务规划2 依据客户的风险承受能力和投资目标，提供专业的投资建议。